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2022年银行业涉反洗钱被罚3.6亿 225家银行领罚单焦点

时间：2023-01-05 13:43:41

(资料图片)

银行业仍是反洗钱监管的重点领域。

21世纪经济报道记者根据企业预警通数据，对2022全年银行业涉反洗钱的行政处罚信息进行汇总。

处罚金额：2022年全年银行业反洗钱行政处罚共781笔，罚金合计约3.7亿。其中对单位罚款金额合计约3.6亿，对个人处罚金额合计约1610万。

被罚机构：2022年共有257家银行业机构受到反洗钱行政处罚，其中商业银行225家、农村信用合作联社32家。

被罚个人：572名个人因反洗钱工作不到位被处罚。

反观2021年，银行业罚金合计2.77亿元，2022年银行业被罚没总金额涨幅30%，个人罚金与同期持平。

2021年涉反洗钱违规处罚共涉及银行业机构365家，2022年被罚机构数量下降29%。

涉反洗钱等13项违规招行被罚3423万元

21世纪经济报道记者曾梳理过2022年前7个月涉反洗钱罚单（点击查看详情），银行业机构罚单中增加了一笔上千万的罚单，也是去年银行业涉反洗钱违规罚金最高的罚单，被罚机构是招商银行(600036)股份有限公司，罚金为3423.5万元。该行违规原因高达13项，涉反洗钱违规事项有：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

去年涉反洗钱罚单中，87家银行业机构领超百万罚单。“客户身份识别” “客户身份资料和交易记录保存 ”“可疑交易报告”等违规行为依然是处罚的重灾区。

近两年来监管部门对银行业的反洗钱违规行为处罚力度明显加大。

2022年11月17日，央行反洗钱局副局长王静公开表示，近年来，央行按反洗钱工作的总体部署，结合我国金融监管体制实际情况逐步确立了以风险评估为基础、执法检查和日常监管相结合的风险为本反洗钱监管框架。

“下一步，央行将继续改进和完善监管方式，着重引导金融机构建立自我驱动的洗钱风险管理机制，充分调动金融机构反洗钱工作的积极性、主动性。重点完善风险为本监管评价、加强改进反洗钱日常监管和沟通两方面工作。”王静表示。

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